SOLME 모던워크

법적 통제 그리고 국가 혹은 사회적 규제에서 자유로운 기업은 없습니다. 기업의 역할과 비중이 커질수록 이에 비례해 규제도 강화되는 것이 현대사회의 흐름이죠. “ECM 솔루션을 이용한 제조업의 규제 대응” 포스트처럼 제조업에 적용된 주요 규제만 추려도 ‘노동’, ‘안전/보건’ 등 4개 분야 24개나 됩니다. 그런데 이보다 더 촘촘하고 강력한 규제가 적용되는 곳이 금융입니다.

1. 금융산업의 규제 필요성 ▼

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2003년 신용카드 대란과 2008년 리먼 브라더스 사태 등의 금융 위기를 경험하면서 우리 사회는 금융산업의 적절한 규제에 대해 공감하고 있습니다. 이런 사회적 합의가 금융산업의 규제를 강화하는 동력이기도 하죠. 전문가들은 다음과 같은 이유로 금융업의 규제 강화를 주장합니다:

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① 금융산업의 특성: 고객의 돈으로 사업을 하는 금융업의 특성상 기업 부실 및 부정행위는 많은 소비자의 경제적 손실과 사회적 신뢰 붕괴로 이어질 수 있습니다.

② 금융 기업의 투명성: 금융산업의 특성과 이에 따른 잠재적 위험을 고려할 때 기업의 투명성과 건전성 (자본금/BIS 수준 등)을 지속적으로 관리 및 통제가 필요합니다.

③ 고객 정보 보호: 금융기업이 가진 고객 정보는 매우 정확하고 민감하죠. 우리 사회가 여러 번 경험했듯 고객 정보 유출은 큰 소비자 피해와 사회적 손실로 이어집니다.

④ 세계적 트렌드: IMF 사태와 2008년 외환위기는 어떤 나라의 경제와 금융 체계도 혼자서 작동하지 않는다는 사실을 증명했습니다. 금융산업의 규제 강화는 세계적 흐름입니다.

2. 금융기업에 적용되는 주요 규제 ▼

금융기업의 규제는 크게 ▲설립/퇴출/업무영역 ▲소유 지배 구조 ▲경영 건전성 ▲업무행위 관련 4개로 나눠집니다. 이중 앞의 3개는 기업 설립 같은 일회성 규제이거나 기업 매각이나 주주 변경 등 특정 사안에만 적용되는 규제라 큰 어려움이 없죠. 하지만 네 번째 ‘업무행위 관련 규제’는 많은 대상 항목, 빈번한 위반 사고와 영향력 때문에 체계적 관리가 꼭 필요합니다.

금융 정보보호법과 금융 실명 거래/비밀 보장 등 5개 항목이 포함되는 ‘업무행위 관련 규제’는 관리할 항목도 많고 고의이든 실수이든 위반이 빈번하죠.

기업이 이들 규제 준수에 실패하면 ▲행정처분 (명령, 과태료, 영업정지, 등록 취소) ▲민사책임(손해 배상) ▲형사책임 중 하나 혹은 복수의 처분을 받을 수 있습니다. 따라서 법적 책임과 경제적 손실을 줄이기 위해 관련 문서의 체계적 분류, 안전한 저장, 쉬운 검색과 활용이 요구됩니다.

3. ECM솔루션을 활용한 ‘업무행위 관련 규제’ 대응 ▼

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금융기업은 SOLME 엔터프라이즈같이 검증된 ECM 솔루션을 활용해 규제 문서의 분류, 저장, 관리와 활용 그리고 빈틈없는 보안을 구현함으로써 규제에 효과적으로 대응할 수 있습니다:

① 체계적 문서관리: ECM으로 관련 문서 분류, 저장과 이용 등의 업무 효율을 고도화할 수 있습니다. 실제로 금융 정보보호법에서는 업무 투명성과 내부자의 실수/고의에 의한 오류 방지를 위해 체계적 문서관리와 시스템 기반의 업무 효율화를 적극 권장합니다.

• 모든 자료와 문서를 중앙 집중화해 검색, 탐색, 공유와 보관 체계 고도화

• 버전 관리, 결재 관리, 권한 관리 등으로 정확한 문서관리와 활용 보장

• 전자결재 및 워크플로를 연계해 업무 처리 속도, 정확도 및 투명성 강화

• 직원 간의 협업으로 업무 효율 향상